Investir dans un bien immobilier locatif, résidentiel ou commercial, doit vous rapporter gros sur le long terme. Il n’est pas question de se contenter du strict minimum, mais bien, d’avoir un retour sur investissement conséquent. C’est pourquoi, vous devez savoir comment évaluer la rentabilité d’un investissement que vous faites. Cette démarche doit vous accompagner dans tous les futurs investissements que vous ferez.
En vue de vous éclairer davantage sur les outils clés que vous devez utiliser pour faire cette évaluation, lisez cet article jusqu’à la fin. Il sera question pour nous de présenter les facteurs à considérer pour faire ce calcul ainsi que les indicateurs. Vous pouvez cependant vous faire accompagner afin de minimiser les risques.
Quels facteurs à considérer pour évaluer la rentabilité du bien immobilier ?
Avant même de l’acquérir, vous devez vous rassurer que l’achat de tel bien est rentable sur le long terme. En effet, pour le financer, vous auriez nécessaire recours à un prêt de votre banque. Dans le but de vous assurer que vous serez en mesure de rembourser les mensualités, ce calcul est indispensable. Il faudra alors prendre en compte plusieurs facteurs comme :
La demande et les loyers
Vous devez toujours vous demander si le bien que vous proposez est réellement recherché dans le secteur. En effet, c’est en fonction des besoins de la demande sur le marché de l’immobilier que vous pourrez mesurer votre investissement. S’il y a très peu de besoin, vous pourriez ne pas avoir le rendement attendu. Alors, tenir compte de la demande est très important.
En plus de la demande, vous devez également tenir compte des loyers dans le secteur dans lequel vous investissez. Ceci dans le but de ne pas proposer des loyers trop élevés ou beaucoup moins élevés par rapport au marché. Sinon, votre bien risque de ne pas avoir une valeur importante. Alors, vous devez déterminer le taux d’occupation du bien immobilier.
L’état de l’immeuble et l’emplacement
L’un des facteurs à ne surtout pas négliger lorsque vous investissez dans un bien immobilier, c’est son état lorsque vous l’acheter. Que vous décidiez de l’acheter neuf ou ancien, vous devrez le faire inspecter en vue d’être en règle avec les normes en vigueur. Et, cela entraîne des coûts supplémentaires. Par ailleurs, vous pourriez vous retrouver en train de dépenser plus pour effectuer des rénovations.
L’emplacement est aussi un facteur non négligeable, surtout en fonction du type de bien dans lequel vous décidez d’investir. En effet, vous devez impérativement vous assurer que l’immeuble est situé dans un quartier sûr et à fort potentiel de développement. Si la propriété est à proximité de plusieurs services comme une école, un hôpital et les transports en commun, c’est un gros avantage.
La mise de fonds et la fiscalité
Nous l’avons plusieurs fois expliqué, la mise de fonds est indispensable pour lancer un projet immobilier. Si au moment de l’achat du bien la mise de fonds est suffisamment importante, vous ferez des versements hypothécaires plus bas. De ce fait, le rendement de votre immeuble sera considérablement plus important.
D’un autre côté, il y a l’impact fiscal peut avoir une incidence très importante sur les profits que vous aurez. En effet, l’acheteur peut récupérer des charges reconnues comme 100 % imposable : les charges d’amortissement. Vous pouvez en discuter avec un comptable ou un fiscaliste pour mieux assimiler le fonctionnement du gain en capital.
La rentabilité d’un bien immobilier est essentielle si vous souhaitez construire un patrimoine intergénérationnel. Et pour maîtriser les rouages de domaine, vous devez vous former.
3 indicateurs clés pour évaluer la rentabilité d’un investissement immobilier
Un investisseur averti ne se lance pas dans un projet immobilier sans savoir exactement dans quoi il s’engage. Et, dans le cas précis, pour avoir des informations sur la rentabilité d’un investissement immobilier, il faut utiliser des indicateurs. Ce sont simplement des outils qui servent à calculer la valeur de votre bien et les gains qu’ils pourront générer. Il s’agit notamment du taux de rendement interne (TRI), de la valeur actuelle nette (VAN) et du Casflow.
Le taux de rendement interne
L’un des indicateurs clés pour évaluer la rentabilité d’un investissement immobilier est le taux de rendement interne (TRI). Le TRI est un outil d’analyse qui permet de mesurer la rentabilité d’un investissement en prenant en compte à la fois le montant initial investi, les flux de trésorerie générés par l’investissement et la durée de détention du bien.
Pour calculer le TRI, il est nécessaire de prendre en compte les revenus locatifs générés par le bien, tels que les loyers perçus. De plus, il faut également prendre en compte les dépenses liées à l’entretien du bien, les charges courantes et les éventuels frais de gestion. Enfin, le TRI nécessite aussi de prendre en compte la valeur future du bien à la fin de la période de détention.
La valeur actuelle nette
La valeur actuelle nette est un indicateur puissant pour évaluer la rentabilité d’un investissement immobilier, car il tient compte du temps et du coût du capital investi. Si la valeur actuelle nette calculée est positive, cela signifie que l’investissement immobilier est rentable. En revanche, si la VAN est négative, cela indique que l’investissement est susceptible de générer des pertes.
Pour calculer la VAN, il est nécessaire de prendre en compte tous les flux de trésorerie générés par l’investissement immobilier sur toute la durée de détention du bien. Cela inclut les revenus locatifs, les potentiels revenus de vente à la fin de la période de détention, ainsi que les dépenses liées à l’entretien du bien et aux charges courantes.
Le casflow
Le cash-flow est un indicateur essentiel, parce qu’il permet de déterminer si l’investissement génère un bénéfice net ou une perte. Un cash-flow positif indique que les revenus générés par le bien immobilier sont supérieurs aux dépenses, ce qui signifie que l’investissement génère des bénéfices. En revanche, un cash-flow négatif indique que les dépenses dépassent les revenus, ce qui peut être un signe de perte financière.
Le calcul du cash-flow est relativement simple : il suffit de soustraire les sorties d’argent (les dépenses) des entrées d’argent (les revenus). Il est important de prendre en compte tous les aspects financiers liés à l’investissement, y compris les coûts d’achat, les frais de maintenance, les impôts fonciers et les charges mensuelles.
Calculer la rentabilité d’un immeuble : formule à appliquer
Le calcul de la rentabilité d’un immeuble est essentiel pour évaluer si cet investissement immobilier est rentable. Pour ce faire, il existe une formule simple, mais efficace à appliquer : le calcul du rendement locatif net.
Le rendement locatif net est un indicateur clé permettant de déterminer la rentabilité d’un immeuble locatif, c’est-à-dire la rentabilité des revenus locatifs générés par rapport à l’investissement initial.
La formule à appliquer pour calculer le rendement locatif net est la suivante :
Rendement locatif net = (Revenus locatifs – Dépenses liées à la location) / Coût total de l’investissement) x 100
Dans cette formule, les revenus locatifs correspondent à l’ensemble des loyers perçus sur une année. Les dépenses liées à la location incluent tous les frais et charges associés à la gestion et à l’entretien de l’immeuble, tels que les taxes foncières, les charges de copropriété, les frais de gestion, assurances et les travaux d’entretien.
Le coût total de l’investissement comprend le montant initial investi pour l’achat de l’immeuble, ainsi que les éventuels frais annexes tels que les frais de notaire et les frais de financement.
Cette formule simple permet aux investisseurs immobiliers d’obtenir une indication claire et précise sur la rentabilité de leur investissement. Un rendement locatif net élevé signifie que les loyers perçus sont supérieurs aux dépenses engagées, ce qui indique une rentabilité favorable.
À l’inverse, un rendement locatif net faible peut indiquer que les dépenses sont trop élevées par rapport aux revenus, ce qui peut remettre en question la rentabilité l’investissement.
Conclusion
Sans ces indicateurs clés, l’évaluation de la rentabilité de votre bien immobilier sera quasiment impossible. Peu importe votre niveau de confiance en la pierre, il ne faut surtout pas négliger l’importance des chiffres. Votre projet immobilier doit être calculé du début à la fin et pour cela, vous devez avoir tous les outils nécessaires en mains. Sinon, ce qui semble être un rêve au départ, peut se transformer en votre pire cauchemar.
Que ce soit localement ou sur le plan international, vous devez avoir la main mise sur ce que vous gagnez. Connaître le type de bien, son emplacement et surtout le budget nécessaire pour l’acquérir est très important. Ce ne sont là que quelques paramètres à prendre en compte, mais ils sont primordiaux pour une évaluation claire et précise de la rentabilité du bien.